混合资本债券的介绍

2024-07-18 07:13

1. 混合资本债券的介绍

混合资本债券属于混合型证券(Hybrid Securities),是针对巴塞尔协议对于混合资本工具的要求而设计的一种债券形式,所募资金可计入银行附属资本。商业银行可通过发行一定额度的混合资本债券,填补现有附属资本不足核心资本100%的差额部分。巴塞尔协议按照资本质量及弥补损失的能力,将商业银行的资本划分为一级资本、二级资本和三级资本,其中二级资本又可以分为低二级资本和高二级资本。混合资本债(混合资本工具)就是属于二级资本中的高二级资本。

混合资本债券的介绍

2. 商业银行发行的混合资本债券,要计入附属资本,需要满足的条件有( )。

【答案】B、C、E
【答案解析】商业银行发行的混合资本债券,要计入附属资本,需要满足如下三个条件:商业银行若未行使混合资本债券的赎回权,在债券距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%;商业银行混合资本债券不得由银行或三方提供担保;商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息,或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时,需事先得到中国银监会批准。

3. 商业银行金融债券的发行方式

《管理办法》对金融债券的发行提出了原则性要求,在银行间市场发行金融债券主要采用招投标、协议承销等国际通用的市场化方式。同时为了满足债券发行的多样化需求,发行人也可以定向向机构投资者发行金融债券。此外为防范市场风险,《管理办法》对承销人的条件作出了具体要求,要求发行人和承销商之间的权利与义务要在承销协议中明确 。

商业银行金融债券的发行方式

4. 商业银行金融债券的发行条件

商业银行发行金融债券应具备以下条件:1.具有良好的公司治理机制;2.核心资本充足率不低于4%;3.现三年连续盈利;4.贷款损失准备计提充足;5.风险监管指标符合监管机构的有关规定;6.近三年没有重大违法、违规行为;7.中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件 。

5. 关于商业银行债券投资

商业银行发行的债权不是财政融资
首先商业银行虽然由政府背景,但是从经营上是自负盈亏的。会计账目和公司法都不允许国家财政参与,不能牺牲股东权益。
只有像国开行,进出口银行这种政策银行才能由政府控制做财政融资。
不过有一种解决办法让商业银行的金融债券参与参政融资。
首先,商业银行发行金融债券给机构和投资自然人,其实也就是一种公司债。
然后政策性银行在银行间债券市场中发行债券,向商业银行融资,商业银行可以用其金融债券的收益购买其债券。
事实上,政策性银行的债券发行融资都是在银行间债券市场向银行及金融机构进行的
所以商业银行发行的金融债券不算财政融资,而是民间融资,是一种公司债
请采纳。

关于商业银行债券投资

6. 商业银行普通债,商业银行次级债和商业银行资本混合债的区别

你好,商业银行普通债,商业银行次级债和商业银行资本混合债各自的特点:1,商业银行普通债:是“参加公司债”的对称,是指资金需求者(发行公司)发行债务凭证予资金供给者,约定其票面利息计付及本金之偿还方式,此债务凭证即为公司债代表发行公司之负债,于该公司债存续期间内,不论其获利情况如何,均需依发行条件按时支付一定金额或比率之利息,并依约按按额偿还本金。目前所有公司均得发行普通公司债,惟未对外公开发行公司其所发行之公司债以私募为限。【摘要】
商业银行普通债,商业银行次级债和商业银行资本混合债的区别【提问】
你好,商业银行普通债,商业银行次级债和商业银行资本混合债各自的特点:1,商业银行普通债:是“参加公司债”的对称,是指资金需求者(发行公司)发行债务凭证予资金供给者,约定其票面利息计付及本金之偿还方式,此债务凭证即为公司债代表发行公司之负债,于该公司债存续期间内,不论其获利情况如何,均需依发行条件按时支付一定金额或比率之利息,并依约按按额偿还本金。目前所有公司均得发行普通公司债,惟未对外公开发行公司其所发行之公司债以私募为限。【回答】
亲,2,商业银行次级债券:是指偿还次序优于公司股本权益、但低于公司一般债务的一种债务形式;次级债里的“次级”,与银行贷款五级分类法(正常、关注、次级、可疑、损失)里的“次级贷款”中的“次级”是完全不同的概念;次级债券里的“次级”仅指其求偿权“次级”,并不代表其信用等级一定“次级”;而五级分类法里的“次级”则是与“可疑”、“损失”一并划归为不良贷款的范围。【回答】
亲,3,商业银行混合资本债券:属于混合型证券(Hybrid Securities),是针对巴塞尔协议对于混合资本工具的要求而设计的一种债券形式,所募资金可计入银行附属资本;商业银行可通过发行一定额度的混合资本债券,填补现有附属资本不足核心资本100%的差额部分;巴塞尔协议按照资本质量及弥补损失的能力,将商业银行的资本划分为一级资本、二级资本和三级资本,其中二级资本又可以分为低二级资本和高二级资本;混合资本债(混合资本工具)就是属于二级资本中的高二级资本。【回答】
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